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解讀《市政府關于進一步加大金融支持工業經濟發展的意見》
關鍵詞:金融 工業經濟 市政府 經濟發展 宿遷
[提要]  讓金融成為一池活水,更好地澆灌實體經濟之樹。今年3月初,國務院總理李克強在政府工作報告中借“水”和“樹”巧妙地比喻了金融和實體經濟之間的關系,由此可見,金融是支撐實體經濟發展的有效杠桿。

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原標題:引金融之水,澆灌工業經濟之根——解讀《市政府關于進一步加大金融支持工業經濟發展的意見》

讓金融成為一池活水,更好地澆灌實體經濟之樹。今年3月初,國務院總理李克強在政府工作報告中借“水”和“樹”巧妙地比喻了金融和實體經濟之間的關系,由此可見,金融是支撐實體經濟發展的有效杠桿。而工業企業又是實體經濟堅不可摧的基礎,引金融之水澆灌好工業經濟之根,易于整個實體經濟良性發展。

那么作為經濟宏觀調控的重要杠桿,金融究竟如何發揮其重要作用呢?2013年11月,我市出臺了《市政府關于進一步加大金融支持工業經濟發展的意見》(以下簡稱《意見》),從加大工業經濟信貸投放、扶持企業上市融資、加強擔保體系建設、完善金融服務生態環境等方面,進一步充實了金融的杠桿作用,為我市工業經濟更快更好發展提供了保障。

挑“好”的更要挑“對”的  金融產品創新賦予企業更多選擇

資金是工業企業發展不可或缺的重要因素,而獲得資金的第一渠道就是銀行貸款。工業企業在重大轉型期、資金周轉期能否得到金融機構的“給力”支持至關重要。位于宿遷經濟技術開發區的江蘇佳成特種纖維有限公司則深受其惠,不僅順利貸到了款,還選擇到了合適的金融產品,節省了不少資金。

“去年企業在發展中遇到了資金短缺的問題,咨詢銀行工作人員后,了解到了‘蘇科貸’。這種金融產品不僅無抵押、門檻低,而且申報程序簡單,最重要的是它更省錢。”江蘇佳成特種纖維有限公司副總經理王輝為記者算了一筆賬,“‘蘇科貸’利率低,還省掉部分擔保費和保證金,綜合算起來的話,與其他貸款相比,公司貸的300萬資金每年可以節省10萬到15萬元。”

工業企業究竟該如何選擇合適的金融產品呢?江蘇銀行宿遷分行副行長胥祥介紹,我市工業企業如果想高效、快速、低成本地獲得銀行的資金支持,實際上渠道很多。目前各個商業銀行的信貸產品大同小異,所以說工業企業應該將眼光投向一些特別的金融產品,選擇合適的金融產品降低信貸成本。比如,有一定科技含量的工業企業可以申請“蘇科貸”,涉及生產農產品的企業可以申請“惠農貸”,個人剛創業的可以申請“創業貸”……這些金融產品都具有登記快、收費低、手續簡的特點,可以滿足不同類型企業的融資需求。

《意見》中明確,“各金融機構要進一步擴大工業貸款投放,以貸款投放總量支撐工業經濟發展。積極探索適合不同類型工業企業特點的融資產品和服務方式,通過動產質押、股權質押、專利權質押、第三方保證等新型擔保方式和發展基于價值鏈、供應鏈的貿易融資業務等方式增級工業企業信用。”據統計,截至10月末,我市銀行機構各項貸款余額1471.7億元,其中工業貸款余額381.2億元,比年初凈增31.46億元,增長9%。

四大舉措標本兼顧  為工業企業上市融資服下“定心丸”

企業掛牌上市不僅能夠完善內部治理結構,還能拓寬融資渠道,加快企業轉型升級和做大做強,因此上市成了不少企業夢寐以求的事情,而江蘇箭鹿毛紡股份有限公司在今年年初就完成了這樣的美麗蛻變。今年1月24日,江蘇箭鹿毛紡股份有限公司在“新三板”成功掛牌上市,并成為全國“新三板”擴容以來首批掛牌上市的企業之一。

“上市前期我們遇到了很多問題,其中確權和資金成了我們最頭疼的事情。”江蘇箭鹿毛紡股份有限公司董事會秘書孫召云告訴記者,“市里知道我們的難處后,帶著我們到省國資委去溝通,并積極幫助我們解決過去遺留的一些問題,最后終于順利拿到了省政府的確權文件。而掛牌上市后,市里和區里都給予了一定的資金獎勵,也填補了之前申請過程中的資金問題。”

“企業掛牌上市最主要的目的是為了直接融資,它是解決企業資金問題的一個重要渠道。因此,近年來,我們在全市范圍內篩選了一批高成長性、具有發展潛力的優質企業重點培育,并在券商選擇、企業改制等方面給予專業指導,及時會辦解決企業上市方面的困難和問題。”市金融辦副主任陳武表示,“此外,我們還通過股改扶持政策、掛牌獎勵補助、企業融資獎勵、要素保障支持四大舉措,鼓勵和扶持企業利用場外市場融資。”

據了解,除了江蘇箭鹿毛紡股份有限公司外,今年11月19日,蘇絲股份在“新三板”成功掛牌;大禾股份在上海股權托管交易中心非上市股份有限公司股份轉讓系統(E板)掛牌材料成功獲批。截至目前,我市有上市公司4家。今年以來,全市場外市場掛牌企業達到16家,其中,“新三板”3家、上海股交中心10家、江蘇股權交易中心2家、前海股權交易中心1家,“新三板”掛牌企業數量位居蘇北首位。

加強擔保體系建設  “添磚加瓦”為企業鞏固融資“橋梁”

對江蘇春綠糧油有限公司董事長張德強來說,擔保融資幫了他們公司的大忙。2011年夏天,江蘇春綠糧油有限公司接到了一個喜訊,公司與中央儲備糧管理總公司的一億元食用油采購合同終于達成。然而欣喜的背后,也帶來了難題。“一億元的訂單需要大量的原料儲備,而購置原料就需要資金,可是公司的資金并不足,當時簡直就是火燒眉毛了,還好通過擔保解決了難題。現如今,我們與中央儲備糧管理總公司簽訂的訂單合同已達到3.6億元。”張德強說。

宿遷市同創信用擔保有限公司總經理劉須君告訴記者:“擔保公司在政府的支持下,積極加強企業與銀行之間的溝通。當企業在銀行貸款條件不成熟的情況下,我們積極搭建橋梁,同時拓展多種擔保方式,靈活地為企業提供有效的資金支持。江蘇春綠糧油有限公司當時由于有效資產比較少,擔保公司就采用信譽擔保解決了企業的燃眉之急,增加了企業經濟效益的同時,也增加了社會效益。”

據了解,加強擔保體系建設,緩解工業企業融資難、擔保難的問題也是《意見》中的一項重要內容。陳武表示,在擔保體系建設方面,我市采取了多種措施,首先是支持擔保公司做大做強,通過增資擴股等方式增強實力,其次是促進擔保機構和銀行加強合作,創新合作方式,同時鼓勵和支持擔保機構創新擔保方式,擴大擔保物的范圍,為工業企業提供更多的融資擔保服務。

打好金融“組合拳”  營造良性金融生態環境

江蘇銀行宿遷分行的金融顧問周子亞忙完一天的工作之后,就匆匆開車趕往江蘇佳成特種纖維有限公司。作為該公司的金融顧問,這樣的走訪周子亞每月都要進行一次。“我們主要向企業及時傳遞國家的產業政策、行業信息,以及為企業量身定制的各種金融產品。除了定期走訪外,我們還會通過電話回訪來了解企業的融資需求,及時解決企業生產經營過程中的資金問題。”周子亞說。

“每年我市都會協調金融機構選派素質高、責任心強的客戶經理開展‘中小企業金融顧問活動’,深入工業企業開展一對一的結對活動,幫助企業獲得更好的金融支持,目前市區金融顧問已經達到142人。”陳武說。

據了解,除了開展“中小企業金融顧問活動”外,為了營造良性的金融生態環境,我市積極組織召開銀企洽談會。截至目前,今年全市已經組織了3次市級的銀企洽談活動,累計簽約的金額超過260億;積極推廣“宿遷金融服務網”,擴大網上融資的規模;不斷擴大應急互助基金覆蓋面,有效緩解工業企業在償還貸款過程中的周轉資金壓力,并建立了企業貸款風險防范化解機制,及時發現、及時處置企業貸款風險。(記者 侯蘇雨/文 楊群/圖)


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